Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма

О действии

Отмывание денег означает преобразование, передачу, приобретение, использование имущества либо владение имуществом, полученным в результате преступной деятельности. Как правило, такая деятельность не ограничивается одной страной: отмывание денег может иметь место также в том случае, если имущество было получено в результате преступления, совершенного в другой стране.

Цель отмывания денег заключается в том, чтобы скрыть происхождение незаконно полученных доходов и создать впечатление, что эти деньги получены законным путем. Поэтому отмыванию денег всегда предшествует преступление, которое принесло доход, например преступление, связанное с наркотиками, коррупция, мошенничество или налоговое преступление. Преступлением является также сознательное содействие отмыванию денег.

Финансирование и поддержка терроризма — это любая деятельность, от которой террористическая организация, террорист или его близкие получают доход или иную поддержку. Это может быть преступление, но также деяние, которое само по себе не является незаконным, однако поддерживает террористическую деятельность. Например, к таким действиям относится покрытие повседневных расходов близких члена террористической организации или покупка для них продуктов питания и лекарств.

Что проверяет нотариус?

Нотариус обязан соблюдать требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма прежде всего при совершении следующих служебных действий:

• удостоверение сделок купли-продажи недвижимости, долей или акций;
• заверение сделок по учреждению;
• хранение денежных средств или ценных бумаг;
• удостоверение иной сделки, в отношении которой возникают подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.

Это означает, что нотариус собирает данные о клиенте, цели сделки и происхождении денежных средств, чтобы понять деятельность клиента. Таким образом, нотариус может оценить, могут ли обстоятельства сделки свидетельствовать об отмывании денег, финансировании терроризма, необходимости применения международных санкций или иной необычной деятельности.

Как нотариус собирает информацию?

Для сбора информации нотариус, как правило, использует анкету, чтобы клиенту было проще предоставить необходимые данные. Нотариус может собирать данные и иным способом, например по электронной почте.

Нотариус проверяет данные, полученные от клиента, в различных государственных регистрах Эстонии. Проверку наличия международных санкций нотариус осуществляет на основании соответствующей базы данных. Если информацию невозможно проверить посредством запросов в регистры или из других источников, но нотариус должен убедиться в её достоверности, он просит предоставить соответствующие документы.

Нотариус анализирует собранные данные и документы в целом, чтобы понять, соответствуют ли действия, возможности и потребности участников сути договора.

В соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма нотариус вправе отложить совершение сделки до тех пор, пока не будут представлены запрошенные необходимые документы, в том числе документы, подтверждающие происхождение денежных средств.

В случае непредставления документов или сведений нотариус имеет право отказаться от оформления сделки.

Как нотариус устанавливает фактического бенефициара и проверяет происхождение денежных средств?

Нотариус запрашивает данные о фактическом бенефициаре и происхождении денежных средств у сторон сделки и проверяет их с помощью достоверного и независимого источника.

Нотариус устанавливает фактического бенефициара — физическое лицо на основании данных, предоставленных самим лицом. В случае юридического лица, зарегистрированного в Эстонии, нотариус запрашивает данные у клиента и сверяет их с данными регистра. В случае общества, зарегистрированного в иностранном государстве, нотариус проверяет предоставленные клиентом данные на основании выписки из реестра соответствующего государства или документа, срок действия которого на момент удостоверения сделки не превышает трех месяцев. При необходимости нотариус может запросить дополнительную информацию о фактическом бенефициаре.

Для подтверждения происхождения денежных средств, используемых в сделке, нотариус может попросить предоставить выписку с банковского счета. Это помогает нотариусу выполнить предусмотренную законом обязанность по проверке и подтверждению достоверности информации, представленной сторонами сделки. Если вы предоставляете нотариусу выписку (выписки) с банковского счета в качестве документального подтверждения, для обеспечения подлинности выписки рекомендуем убедиться, что она заверена банком с помощью цифровой подписи. Это подтверждает подлинность выписки.

Нотариус может дополнительно запросить договоры, связанные со сделкой, а также другие соглашения или подтверждения.